Quicken-zelfstudies voor beginners
Quicken-software voor financieel beheer, met al zijn keuzes, instructies en opties, kan overweldigend zijn, vooral voor een nieuwe gebruiker. Alles lijkt even belangrijk, en alles lijkt alsof je het nu onder de knie moet krijgen. Voordat je erin duikt en begint met het gebruik van accounts, het maken van rapporten en het invullen van budgetbedragen, is het belangrijk om een paar basisconcepten te leren die je kunnen helpen om Quicken te optimaliseren voor je individuele behoeften. Een van de belangrijkste concepten om te begrijpen, is hoe u categorieën en tags kunt gebruiken om uw accounttransacties bij te houden.
Categorieën, subcategorieën en tags begrijpen
Een Quicken-categorie is een label, zoals Boodschappen of Huishouden, dat een brede groep van zowel inkomsten- als uitgaventransacties definieert. U gebruikt één categorie per transactie om bij te houden hoe u geld verdient en uitgeeft. Alle aankopen van boodschappen, ongeacht waar u ze koopt, vallen bijvoorbeeld onder de categorie Boodschappen en alle inkomsten, ongeacht de bron, vallen in de categorie Inkomen.
Gebruik een subcategorie voor meer organisatie en details binnen een categorie en voor hulp bij het maken van een budget. Dit is vooral handig in een categorie als Auto, waar u meerdere soorten kosten maakt. Het creëren van subcategorieën voor brandstof, onderhoud en registratie maakt het veel gemakkelijker om te zien waar uw geld naartoe gaat.
Tags zijn als trefwoorden. Hiermee kunt u transacties binnen en tussen categoriegroepen volgen. Als u bijvoorbeeld het geld wilt bijhouden dat u uitgeeft aan incidentele kosten voor een kind op de universiteit, maakt u een tag met de naam van het kind en past u deze toe op de juiste categorie of subcategorie, zoals Boodschappen, Auto: Brandstof of Telefoon : Mobiele telefoon.
Categorieën, subcategorieën en tags maken
Quicken wordt geleverd met tal van ingebouwde categorieën die veel standaarditems dekken. Niet alle ingebouwde categorieën zijn zichtbaar vanuit het venster Categorielijst, aangezien veel van wat u ziet afhangt van de informatie die u Quicken geeft tijdens het instellen. Voordat u een nieuwe categorie maakt, gaat u naar de ingebouwde categorieën van Quicken en kijkt u of er al iets geschikts is. Om toegang te krijgen tot ingebouwde categorieën, kiest u 'Extra' in het hoofdmenu en kiest u vervolgens 'Categorielijst'. Klik op de knop "Categorieën toevoegen", selecteer de categorieën die u wilt toevoegen in het menu aan de linkerkant van het scherm en klik op de knop "Toevoegen". Klik op "OK" om te voltooien en terug te keren naar de lijst met categorieën.
Om een nieuwe categorie of subcategorie toe te voegen, klikt u op de knop "Nieuw" in het venster Categorieënlijst, maakt u een naam voor de categorie of subcategorie, geeft u een optionele beschrijving op en geeft u het categorietype aan, zoals Inkomsten, Uitgaven of Subcategorie. Als u 'Subcategorie' kiest, gebruikt u de vervolgkeuzelijst naast de selectie om de naam van de hoofdcategorie aan te geven.
Om een nieuwe tag te maken, kiest u 'Extra' in het hoofdmenu en selecteert u vervolgens 'Taglijst'. Klik op de knop "Nieuw" bovenaan het venster en typ een naam en optionele beschrijving voor de tag. Negeer het vakje "Kopieernummer" omdat dit alleen van toepassing is op het bijhouden van huurwoningen. Klik op "OK" om te voltooien.
Hoewel het mogelijk is om 'on-the-fly' categorieën, subcategorieën en tags te maken, is dit niet altijd een goede optie, vooral als je gefrustreerd bent of gewoon probeert 'het passend te maken'. Door na te denken over de categorieën, subcategorieën en tags die u gebruikt, kan Quicken beter en efficiënter werken.
Categorieën, subcategorieën en tags gebruiken
Gebruik categorieën, subcategorieën en tags in transactieregisters om inkomsten en uitgaven te identificeren en te organiseren. Bijvoorbeeld, in een betaalrekeningregister, na het invoeren van de begunstigde en het bedrag van de cheque, klikt u op de vervolgkeuzelijst onder de naam van de begunstigde om de categorie of subcategorie van de transactie te selecteren. Tab over of klik in het volgende vak om de juiste tag te selecteren in de vervolgkeuzelijst.
Voer aan het einde van de maand een rapport uit met een uitsplitsing van inkomsten/uitgaven per categorie, subcategorie en tag. Om bijvoorbeeld een standaard Quicken-uitgavenrapport uit te voeren, klikt u op 'Rapporten' in het hoofdmenu. Selecteer "Uitgaven" en vervolgens "Uitgaven per categorie" om het rapport en het bijbehorende cirkeldiagram te bekijken. Het uitgavenrapport is standaard ingesteld op een jaaroverzicht, dus pas de datumparameters aan uw behoeften aan.
